詐騙集團「死轉手」不起訴處分
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本件當事人遭詐騙集團以「解除重複訂單、取消分期付款」等話術欺騙，依照對方指示，將帳戶提款卡放入車站或商場的置物櫃內，再把置物櫃位置及密碼提供給對方。
提款卡之後遭詐騙集團取走，帳戶也被用來收取其他被害人的詐騙款項，導致當事人陸續收到十餘家警察機關通知，並被以涉嫌幫助詐欺、洗錢等方向調查。
當事人委任律師後，律師協助整理完整對話紀錄、事後報案紀錄、交付提款卡的經過及整體事件時間軸，向檢察官說明當事人本身也是遭話術欺騙，並非明知帳戶會被用來收取詐騙款項，最終成功爭取不起訴處分，還當事人清白。
什麼是詐騙集團的「死轉手」？
「死轉手」並不是法律上的正式用語，而是詐騙集團取得人頭帳戶時常見的一種交付方式。
詐騙集團不會直接與帳戶持有人見面，而是要求對方將提款卡或存摺放在車站、商場的置物櫃，接著再派取簿手前往領取。帳戶持有人與取簿手彼此不接觸，可以藉此製造查緝斷點，增加警方追查上游成員的困難。
常見的詐騙理由包括：
- 誤設付費會員，需要提款卡解除設定；
- 網路購物發生重複訂單或分期付款；
- 辦理貸款前需要測試帳戶；
- 應徵工作需要提供薪資帳戶；
- 要求協助代收、測試金流；
- 聲稱提款卡異常，需要交由專員處理。
正常的銀行、購物平台或公司，原則上不會要求民眾把提款卡放進置物櫃，更不會索取提款卡密碼。
把提款卡交給別人，就一定構成犯罪嗎？
不一定。
如果要成立幫助詐欺或幫助洗錢，通常仍須判斷帳戶持有人是否知道，或至少已經預見帳戶可能被犯罪集團利用，卻仍然願意把提款卡、密碼或網路銀行資料交出去。
依《刑法》第13條規定，行為人對於犯罪事實明知並有意使其發生，或已預見結果發生而不違背其本意，才可能被認定具有犯罪故意。因此，不能只因為詐騙款項曾經匯入帳戶，就直接推論帳戶持有人必然是詐騙集團成員。
不過，現行《洗錢防制法》第22條已另外規定，原則上不得無正當理由把自己或他人的金融帳戶、虛擬資產帳號或第三方支付帳號交給別人使用；若有收取報酬、提供三個以上帳戶或五年內再犯等情形，還可能產生刑事責任。
因此，案件結果仍須依照行為發生時間、交付原因、帳戶數量、有無收取報酬、對話內容及是否存在異常警訊個別判斷，不能一概而論。
死轉手案件爭取不起訴，哪些證據很重要？
單純向警方表示「我不知道對方是詐騙集團」通常還不夠。偵查中應提出客觀證據，讓檢察官能夠還原受騙過程。
可能有幫助的資料包括：
- 完整對話紀錄不要只保留對自己有利的幾張截圖，應盡量保存廣告、加入好友、對方說明理由、要求交付提款卡及後續失聯的完整對話。
- 事件時間軸整理何時接到電話、何時交付提款卡、何時發現異常、何時聯絡銀行及何時報警，避免製作筆錄時因緊張而前後說法不一致。
- 報案及聯絡銀行的紀錄發現遭騙後是否主動報案、掛失提款卡或聯絡銀行，可以協助判斷當事人事後的反應是否符合一般受騙者的行為。
- 置物櫃及移動紀錄包括置物櫃位置、付款紀錄、交通紀錄、定位資料或相關照片，都可能用來佐證當時交付提款卡的經過。
- 有無取得報酬是否因交付帳戶取得對價，是檢警判斷交付原因及適用《洗錢防制法》第22條時的重要事項。
- 帳戶平時的使用情形薪資轉帳、日常消費及原本存款等資料，可以用來說明該帳戶原本是否為本人正常使用的生活帳戶。
為什麼會收到十幾家警察機關傳喚？
提款卡被詐騙集團取走後，同一個帳戶可能在短時間內接收多位被害人的款項。由於各被害人的報案地點不同，帳戶持有人便可能陸續收到不同縣市警察機關的通知。
即使已經在其中一家警察機關做過筆錄，也不代表其他通知可以直接不理會。不同案件後續可能移送、併案或分別調查，應先確認通知的案號、被害人及匯款資料是否相同，再決定如何處理。
如果每次製作筆錄的說法不一致，也可能讓檢警懷疑辯解的可信度。因此，收到多件通知時，最好先整理統一、正確的事件時間軸及證據資料。
本案為什麼能爭取不起訴？
本案並非只以「當事人也是被騙」作為辯解，而是透過完整對話紀錄、事後報案資料及客觀時間軸，呈現詐騙集團如何一步步誘導當事人交付提款卡。
刑事案件仍須依證據認定犯罪事實，不能只因詐騙款項流入帳戶，就忽略帳戶持有人可能同樣是詐騙被害人的情形。
經律師協助整理證據並提出答辯後，本案最終獲得不起訴處分，避免當事人因一時受騙而背負詐欺、洗錢的刑事責任。
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因死轉手收到警局通知，應該怎麼辦？
收到通知後，先不要急著刪除對話紀錄、重置手機或只憑記憶前往製作筆錄。
建議先確認：
- 自己是以證人、被害人或犯罪嫌疑人身分到案；
- 涉案帳戶及被害人匯款時間；
- 詐騙集團使用的理由與對話內容；
- 是否還保留報案、掛失及銀行通知資料；
- 是否另有其他縣市的警局通知；
- 行為時間適用哪一版本的法律。
越早整理證據，越能避免重要對話、通聯或手機資料滅失。
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因死轉手、求職或解除分期詐騙而交出提款卡，現在收到警方通知？
警詢中的陳述可能影響後續偵查方向，建議先由律師確認案情與證據，再決定答辯方式。